FUNDUSZOWA REKOMENDACJA INWESTYCYJNA

Zgodnie z obowiązującym prawem, świadczenie usług doradztwa inwestycyjnego, jako że stanowi przejaw działalności maklerskiej, wymaga uzyskania zgody Komisji Nadzoru Finansowego. Udzielanie porad inwestycyjnych bez zezwolenia jest bardzo ryzykowne i co do zasady oznaczać może tylko jedno… kłopoty. Czy w świetle tego, co napisałem powyżej, myślisz, że znalazłby się jakiś śmiałek, który dobrowolnie położyłby głowę na…

Continue Reading

NIEZBĘDNIK PRAKTYKA #2

Czas na kolejną porcję informacji z sektora regulacji funduszy inwestycyjnych. Co wydarzyło się przez ostatnie dwa tygodnie? O tym już teraz na http://portfelefunduszy.pl/ 11 kwietnia Zmiany w akcjonariatach TFI bez sprzeciwu KNF 11. kwietnia, na 350. posiedzeniu KNF, Komisja jednogłośnie stwierdziła brak podstaw do zgłoszenia sprzeciwu wobec planowanego: “bezpośredniego nabycia przez Open Finance S.A. akcji…

Continue Reading

NIEZBĘDNIK PRAKTYKA #1

Ostatnie dwa tygodnie obfitowały w wydarzenia w sektorze regulacji rynku funduszy inwestycyjnych. W tym czasie publikowano komunikaty, ogłaszano stanowiska, aktualizowano wytyczne. Poniżej znajdziesz wykaz najważniejszych z nich. Nowa ustawa o ochronie danych osobowych 28. marca Minister Cyfryzacji opublikował projekt nowej ustawy o ochronie danych osobowych. Jak napisano w uzasadnieniu: “Przepisy nowej ustawy o ochronie danych…

Continue Reading

O TYM, ILE WULGARNYCH SŁÓW NALEŻY WYPOWIEDZIEĆ ŻEBY ZACZĄĆ MĄDRZE OSZCZĘDZAĆ

Będąc kilka tygodni temu u swoich znajomych, w czasie rytuału #piciarozpuszczalnejkawyzkubka, zauważyłem stojący na kuchennym blacie słoik. I nie byłoby w tym nic dziwnego- w końcu słoiki są po to, żeby trzymać je w kuchni- gdyby nie fakt, że obiekt moich obserwacji wypełniony był dwuzłotowymi monetami. Zacznijmy jednak od początku. Cała historia zaczęła się parę…

Continue Reading

MALTAŃSKIE OKO OZYRYSA

Trzysta słonecznych dni w roku, wielobarwne łodzie luzzu, niesamowite widoki i … fundusze inwestycyjne. Pora na kolejny artykuł z cyklu “Jednostka w podróży”. Dziś lecimy na Maltę. Malta to niewielkie wyspiarskie państwo położone na Morzu Śródziemnym. Wszyscy mówią tu po angielsku, i prawie wszyscy… inwestują. W trakcie krótkiego spring break, postanowiłem sprawdzić, jak wyglądają fundusze…

Continue Reading

Analiza założeń Pracowniczych Planów Kapitałowych (PPK), w odniesieniu do funkcjonujących Pracowniczych Programów Emerytalnych (PPE)

Zaprezentowany w lipcu 2016 r. przez wicepremiera Morawieckiego program budowy kapitału, funkcjonujący jako część Planu na rzecz Odpowiedzialnego Rozwoju, został w połowie lutego br. oficjalnie przyjęty przez rząd. Zakłada on między innymi utworzenie powszechnego systemu dobrowolnych, III filarowych pracowniczych programów emerytalnych w sektorze przedsiębiorstw – tzw. Pracowniczych Planów Kapitałowych (PPK). Program budowy kapitału zakłada, że…

Continue Reading

KSIĘGOWI FUNDUSZY

Jedną z najliczniejszych grup pracowników w każdym towarzystwie funduszy inwestycyjnych, obok zarządzających, są księgowi. Czym się zajmują? Ile zarabiają i jakie mają przed sobą perspektywy rozwoju? O tym dowiesz się z lektury dzisiejszego artykułu. Zaczynamy. Dlaczego towarzystwa zatrudniają księgowych? Odpowiedź na tak postawione pytanie jest prosta i wiąże się ona bezpośrednio z obowiązkiem prowadzenia ksiąg…

Continue Reading

MiFID II po polsku- odc.2 #CZY ZARZĄDZAJĄCYCH ZASTĄPIĄ KOMPUTERY?

Pamiętam, że gdy w moim domu rodzinnym pojawił się pierwszy komputer, było to nie lada wydarzenie. Posiadał on procesor o częstotliwości taktowania poniżej jednego megaherca i był podłączony do monitora, który zajmował pół biurka. Dziś przeciętny telefon komórkowy posiada lepsze parametry techniczne, a same komputery wkraczają w coraz to nowe obszary naszego życia. Zjawisko to…

Continue Reading

LOGOTYPY ORGANÓW NADZORU

Zarządzanie funduszami inwestycyjnymi stanowi formę prowadzenia działalności, która podlega kontroli sprawowanej przez odpowiednie organy nadzoru. Taka sytuacja ma miejsce bez wyjątku w każdym państwie należącym do Unii Europejskiej. Kontrola, według jednego z najbardziej popularnych podziałów, może przybierać jedną z dwóch form: kontrolę uprzednią lub kontrolę następczą. Kontrola uprzednia, jak sama nazwa wskazuje, dokonywana jest przez…

Continue Reading

MiFID II po polsku- odc. 1 #WPROWADZENIE

No i stało się. W dniu dzisiejszym na stronach Rządowego Centrum Legislacji opublikowany został projekt ustawy o zmianie ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz niektórych innych ustaw, którego celem jest dostosowanie polskiego porządku prawnego do wymogów wynikających z regulacji MiFID II. Szczegóły znajdziesz tu. Tytułem przypomnienia: MiFID II (właściwie: Markets in Financial Instruments Directive II,…

Continue Reading