Co poszło nie tak?

Błąd systemu oraz posiadanie profilu w banku to dwie bezpośrednie przyczyny, które sprawiły, że z planowanego przeze mnie depozytu bankowego wyszły… nici. Zacznijmy od początku: Kilka tygodni temu rozpocząłem akcję „Fundusz kontra…” Jej celem było porównanie wyników krótkoterminowej inwestycji w jednostki uczestnictwa z lokatą bankową. Horyzont inwestycyjny w obu przypadkach wynosić miał jeden miesiąc. Z…

Continue Reading

Podsumowanie pierwszej rundy

Od rozpoczęcia zmagań w ramach Fundusz kontra… minęło już 11 dni. W zasadzie, warto byłoby zrobić podsumowanie pierwszej rundy. Niestety nie jest to takie proste. Dlaczego? O tym dowiesz się z dalszej części artykułu. Zacznijmy od funduszu Jak pamiętasz zainwestowałem w stosunkowo bezpieczny produkt, o niskim wskaźniku poziomu zysku do ryzyka. Teoria okazała się w…

Continue Reading

Prezentacja zawodników

Słowo się rzekło. Dziś jest trzeci października, a zatem czas zacząć zmagania. Przez ostatnich kilka dni dokonywałem analizy różnych produktów bankowych oraz funduszy inwestycyjnych. Oto rezultaty moich poszukiwań: Wybór lokaty oceniam jako stosunkowo łatwy.  Znalazłem ofertę oprocentowaną na 3,5% w skali roku i według mojej wiedzy jest to obecnie jedna z najkorzystniejszych propozycji na rynku. Oczywiście…

Continue Reading

Fundusz kontra… lokata

  Choć jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych i lokaty bankowe to dwa zupełnie odrębne produkty, to czasami zdarza się, że są one ze sobą mylone. Osoby zostające uczestnikami funduszy, nie mając do końca świadomości, że ich inwestycja nie stanowi typowego depozytu bankowego, najczęściej przekonują się o tym, gdy fundusz zamiast przynosić zyski, generuje stratę. Takie nieporozumienie…

Continue Reading

Zlecenie nabycia krok po kroku

12. września złożyłem zlecenie nabycia jednostek uczestnictwa. Zdecydowałem się na zainwestowanie w fundusz, a w zasadzie subfundusz, akcyjny lokujący swoje aktywa w instrumenty udziałowe małych i średnich spółek. Ponieważ posiadałem już jednostki uczestnictwa w tym subfunduszu (subfunudsz to wydzielona masa majątkowa w funduszu inwestycyjnym parasolowym), mogłem zainwestować stosunkowo niewielką kwotę. Było to 100 zł.  W…

Continue Reading

Jak złożyć pierwsze zlecenie?

Z lektury dotychczasowych artykułów wiesz już m.in. czym jest cel inwestycyjny i dlaczego przed pierwszym nabyciem jednostek uczestnictwa zostaniesz poproszony o wypełnienie testu odpowiedniości (jeśli chwilowo zapomniałeś, bez obaw, o celu inwestycyjnym przeczytasz tu, a o teście odpowiedniości tu). Poza już wymienionymi, jest jeszcze kilka innych kluczowych aspektów, które powinieneś poznać przed przystąpieniem do wybranego…

Continue Reading

PPE- sposób na pozyskanie pracownika

Jeszcze kilkanaście lat temu sposób na przyciągnięcie pracownika był stosunkowo łatwy. Sprowadzał się on zasadniczo do jednej zasady- zaoferować więcej, niż proponuje konkurencja. W ogóle sprawa pracy zawodowej była prosta. W zamian za świadczone czynności otrzymywało się wynagrodzenie zasadnicze,  premię no i od czasu do czasu jakąś nagrodę. Dziś poziom konkurencji na rynku jest na…

Continue Reading

IKZE, czyli o trudnej roli młodszego brata

O IKE, czyli indywidualnym koncie emerytalnym pisałem tu. Dziś przyszedł czas na jego młodszego brata- Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. Zaczynamy. IKZE przyszło na świat w 2012 r., było to mniej więcej w okresie, gdy indywidualne konto emerytalne obchodziło swoje ósme urodziny. Mimo, że IKZE od samego początku nie miało łatwego życia, można powiedzieć, że względnie……

Continue Reading

IKE

Ustawa o indywidualnych kontach emerytalnych (obecnie ustawa o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego) weszła w życie w dniu 1 września 2004 r. Dziś mija blisko 12 lat odkąd oszczędzanie w ramach tego produktu inwestycyjnego jest możliwe. Według danych Komisji Nadzoru Finansowego, IKE otworzyło dotychczas 858 725 osób.  Z jednej strony 856 725 to dużo,…

Continue Reading

III. filar

Waloryzacja rent i emerytur w 2016 r. wyniosła 0,24 %. Dla osób, które otrzymują najniższy wymiar tych świadczeń oznacza to podwyżkę o około 2 złote.  W 1999 r., a więc w roku, w którym weszła w życie reforma systemu emerytalnego, za równowartość dwóch złotych można było kupić niecałe dwa litry oleju opałowego. Dziś, za tę…

Continue Reading