FUNDUSZE MIESZANE

Jeśli śledzisz losy inwestycji 1000 zł, zauważyłeś zapewne, że wśród funduszy, których jednostki uczestnictwa nabyłem do swojego portfela, znalazły się dwa rodzaje struktur, którym do tej pory nie poświęcałem zbyt wiele miejsca na blogu. Zmieniająca się dynamicznie sytuacja na rynkach powoduje, że nie zawsze wybór funduszy akcyjnych jest gwarancją osiągnięcia ponadprzeciętnej stopy zwrotu. Często, gdy…

Continue Reading

BEZ OWIJANIA W BAWEŁNĘ

400 złotych przeznaczam na fundusz akcji małych i średnich spółek (5/7) 200 złotych na fundusz stabilnego wzrostu (4/7) 200 złotych na zrównoważony (4/7) reszta idzie na fundusz pieniężny (1/7) Łącznie tysiąc, czyli tyle, ile pierwotnie zakładem. Przy zachowaniu dywersyfikacji, mam nadzieję, że uda mi się wypracować dodatnią stopę zwrotu, jednocześnie minimalizując ryzyko poniesienia straty. Czy…

Continue Reading

OCET, MUSZTARDA I FUNDUSZE

Jednym z najbardziej powszechnych rytuałów każdego przeciętnego gospodarstwa domowego są… zakupy. Dawniej, żeby na kuchennym blacie poza tytułowym octem i musztardą pojawiło się coś więcej, trzeba było naprawdę nie lada wyczynu. Godziny spędzone w kolejkach, reglamentowane towary no i nieustanny deficyt. Tak to właśnie wyglądało. Obecnie mając do wyboru weekend spędzony w galerii handlowej, wizytę…

Continue Reading

ANALIZA PRZEDINWESTYCYJNA

Jednym z najważniejszych czynników mających wpływ na powodzenie inwestycji jest wybór odpowiedniego funduszu. Dziś nie jest to wcale takie łatwe. Głównym powodem takiego stanu rzeczy jest mnogość oferowanych na rynku rozwiązań. Aby zawęzić listę produktów, w które potencjalnie mógłbym zainwestować, postanowiłem wprowadzić kilka kryteriów. Liczę na to, że dzięki takiej wstępnej selekcji moje przedsięwzięcie zakończy…

Continue Reading

PROLOG

W czasach, gdy miałem metr trzydzieści, wielokrotnie słyszałem od ludzi wyższych ode mnie, żebym się nie wymądrzał. Prawda jest taka, że dawniej potrafiłem zabrać głos w każdej sprawie, a to, że w wielu przypadkach nie miałem zielonego pojęcia o czym mówię, nie miało dla mnie żadnego  znaczenia. W wieku liczonym cyframi nie było tematu, na…

Continue Reading

ILE CZASU NALEŻY POŚWIĘCIĆ NA CZYTANIE FUNDUSZOWYCH DOKUMENTÓW?

Dzień Bibliotekarza i Bibliotek to święto, które przypada na drugi poniedziałek maja. Nietrudno policzyć, że w tym roku miało ono miejsce dokładnie wczoraj. Z tej okazji wszystkim bibliotekarzom i bibliotekarkom chciałbym złożyć nieco spóźnione życzenia- Wszystkiego Dobrego. Tematem, który co roku towarzyszy celebracji Dnia Bibliotekarzy jest dyskusja nad poziomem czytelnictwa Polaków. Okazuje się, że mimo…

Continue Reading

FUNDUSZOWA REKOMENDACJA INWESTYCYJNA

Zgodnie z obowiązującym prawem, świadczenie usług doradztwa inwestycyjnego, jako że stanowi przejaw działalności maklerskiej, wymaga uzyskania zgody Komisji Nadzoru Finansowego. Udzielanie porad inwestycyjnych bez zezwolenia jest bardzo ryzykowne i co do zasady oznaczać może tylko jedno… kłopoty. Czy w świetle tego, co napisałem powyżej, myślisz, że znalazłby się jakiś śmiałek, który dobrowolnie położyłby głowę na…

Continue Reading

NIEZBĘDNIK PRAKTYKA #2

Czas na kolejną porcję informacji z sektora regulacji funduszy inwestycyjnych. Co wydarzyło się przez ostatnie dwa tygodnie? O tym już teraz na http://portfelefunduszy.pl/ 11 kwietnia Zmiany w akcjonariatach TFI bez sprzeciwu KNF 11. kwietnia, na 350. posiedzeniu KNF, Komisja jednogłośnie stwierdziła brak podstaw do zgłoszenia sprzeciwu wobec planowanego: “bezpośredniego nabycia przez Open Finance S.A. akcji…

Continue Reading

I CÓŻ, ŻE ZE SZWECJI?

Dziś, w ramach cyklu “jednostka w podróży”, zapraszam do Szwecji. Będzie o wyspach, pływaniu na statkach oraz tradycyjnie… funduszach inwestycyjnych. *  *  * Większości Szwecja kojarzy się z Ikeą, Potopem, Abbą, czy surströmming (surströmming to kiszone śledzie, które uchodzą tu za lokalny “przysmak”). Są jeszcze: nagroda Nobla, Volvo i Saab. To znaczy, Saab’a już nie…

Continue Reading

FUNDUSZOWE WYKOPALISKA ARCHEOLOGICZNE

Wydawać by się mogło, że historia funduszy inwestycyjnych nie jest stosunkowo długa. Być może przypada ona na czasy upowszechnienia się systemów informatycznych w instytucjach finansowych? A może zainicjowana została w latach, gdy za telefon komórkowy służyła walizka ze słuchawką na kablu? Nic bardziej mylnego. Faktem jest, że w Polsce pierwsze fundusze inwestycyjne powstały stosunkowo niedawno-…

Continue Reading